Unser Ansatz für Ihre Finanzplanung
Wir verfolgen einen strukturierten und transparenten Beratungsansatz, der auf Ihre individuellen Bedürfnisse zugeschnitten ist. Durch sorgfältige Analyse, persönliche Gespräche und fundierte Bewertungen entwickeln wir gemeinsam Strategien, die zu Ihrer Lebenssituation passen und Ihnen langfristige Orientierung bieten.
Unser Team
Erfahrene Berater mit Leidenschaft für Finanzplanung
Dr. Michael Weber
Leitender Finanzberater
Promotion in Wirtschaftswissenschaften Universität Frankfurt
20 Jahre "Strategische Finanzplanung"
Deutsche Finanzberatung AG
Auszeichnung für herausragende Kundenbetreuung
Fachautor für Finanzfachmagazine
Zertifizierter Finanzplaner CFP
Mit über zwanzig Jahren Erfahrung unterstützt Dr. Weber Kunden bei komplexen Finanzentscheidungen. Seine analytische Herangehensweise und sein Engagement für Transparenz prägen unsere Beratungsphilosophie.
Sandra Müller
Senior Beraterin Altersvorsorge
Master in Betriebswirtschaftslehre Universität München
15 Jahre "Altersvorsorge und Pensionsplanung"
Versicherungswirtschaft München
Zertifizierte Altersvorsorgeberaterin
Referentin bei Fachkonferenzen
Sandra Müller spezialisiert sich auf Ruhestandsplanung und Altersvorsorge. Ihr einfühlsamer Beratungsstil und ihre Fähigkeit, komplexe Themen verständlich zu erklären, werden von Kunden besonders geschätzt.
Thomas Schneider
Berater Vermögensaufbau
Diplom-Kaufmann Universität Köln
12 Jahre "Vermögensstrukturierung"
Bankenwesen Frankfurt
Experte für Vermögensoptimierung
Mehrfach ausgezeichneter Berater
Autor von Fachartikeln
Thomas Schneider bringt umfassende Erfahrung in der Beratung zum Vermögensaufbau mit. Seine strukturierte Arbeitsweise und sein Fokus auf langfristige Perspektiven helfen Kunden, nachhaltige Strategien zu entwickeln.
Julia Hoffmann
Beraterin Finanzanalyse
Master in Finance Universität Mannheim
8 Jahre "Finanzanalyse und Reporting"
Consulting Düsseldorf
Spezialistin für Finanzmodellierung
Zertifizierte Finanzanalystin CFA
Julia Hoffmann unterstützt Kunden mit detaillierten Finanzanalysen und individuellen Strategien. Ihre Präzision und ihr kundenorientierter Ansatz machen sie zu einer geschätzten Ansprechpartnerin für komplexe finanzielle Fragen.
Unser Beratungsprozess
Ein strukturierter Weg zu Ihrer individuellen Finanzstrategie durch persönliche Begleitung und fundierte Analyse
Erstgespräch und Situationsanalyse
Im ersten Schritt lernen wir Ihre persönliche Situation, Ihre Ziele und Prioritäten kennen. Wir führen ein ausführliches Gespräch, in dem Sie Ihre aktuellen Herausforderungen und Wünsche schildern. Dabei erfassen wir relevante Informationen über Ihre Einnahmen, Verpflichtungen und bereits bestehende Absicherungen. Dieser erste Eindruck bildet die Grundlage für alle weiteren Schritte.
Wir hören aktiv zu und stellen gezielte Fragen, um ein vollständiges Bild zu entwickeln.
Detaillierte Finanzanalyse
Auf Basis der gesammelten Informationen führen wir eine gründliche Analyse Ihrer finanziellen Situation durch. Wir bewerten Ihre aktuellen Ressourcen, identifizieren Optimierungspotenziale und untersuchen verschiedene Szenarien für Ihre Zukunft. Diese Analyse berücksichtigt sowohl kurzfristige als auch langfristige Aspekte und bildet die Grundlage für fundierte Empfehlungen. Alle Bewertungen erfolgen transparent und nachvollziehbar.
Wir erstellen eine umfassende Übersicht Ihrer finanziellen Ausgangssituation mit Stärken und Verbesserungsbereichen.
Strategieentwicklung und Empfehlungen
Gemeinsam entwickeln wir eine individuelle Strategie, die zu Ihren Zielen und Ihrer Lebenssituation passt. Wir präsentieren Ihnen verschiedene Optionen, erläutern deren Vor- und Nachteile und besprechen mögliche Umsetzungsschritte. Dabei legen wir Wert darauf, dass Sie jede Empfehlung verstehen und nachvollziehen können. Sie treffen die finalen Entscheidungen auf Basis fundierter Informationen, die wir Ihnen zur Verfügung stellen.
Wir erarbeiten konkrete Handlungsempfehlungen, die schrittweise umsetzbar sind und Ihren Ressourcen entsprechen.
Umsetzungsbegleitung und Monitoring
Nach der Strategieentwicklung unterstützen wir Sie bei der Umsetzung der vereinbarten Schritte. Wir stehen Ihnen für Fragen zur Verfügung und passen Empfehlungen bei Bedarf an veränderte Umstände an. Durch regelmäßige Überprüfungen stellen wir sicher, dass Ihre Strategie auch langfristig zu Ihrer Situation passt. Diese fortlaufende Begleitung gibt Ihnen Sicherheit und Orientierung auf Ihrem finanziellen Weg.
Regelmäßige Termine und Anpassungen gewährleisten, dass Ihre Finanzplanung aktuell bleibt.
Was uns unterscheidet
Ein transparenter Vergleich unserer Beratungsleistungen mit standardisierten Ansätzen
Wir bieten Ihnen eine individuelle Beratung, die über standardisierte Lösungen hinausgeht. Der folgende Vergleich zeigt, wie sich unser Ansatz von allgemeinen Angeboten unterscheidet.
Individuelle Beratung calunariqex
Persönlich zugeschnitten mit ganzheitlicher Analyse und kontinuierlicher Begleitung
Individuelle Situationsanalyse
Umfassende Betrachtung Ihrer persönlichen Umstände und spezifischen Bedürfnisse
Persönliche Beratungsgespräche
Regelmäßige Termine mit einem festen Ansprechpartner
Transparente Kommunikation
Klare Erklärungen ohne Fachjargon und vollständige Offenlegung
Langfristige Begleitung
Kontinuierliche Überprüfung und Anpassung Ihrer Strategie
Ganzheitlicher Ansatz
Berücksichtigung aller relevanten Aspekte Ihrer Finanzplanung
Standardisierte Angebote
Allgemeine Lösungen mit begrenzter Individualisierung und wenig persönlichem Kontakt
Individuelle Situationsanalyse
Umfassende Betrachtung Ihrer persönlichen Umstände und spezifischen Bedürfnisse
Persönliche Beratungsgespräche
Regelmäßige Termine mit einem festen Ansprechpartner
Transparente Kommunikation
Klare Erklärungen ohne Fachjargon und vollständige Offenlegung
Langfristige Begleitung
Kontinuierliche Überprüfung und Anpassung Ihrer Strategie
Ganzheitlicher Ansatz
Berücksichtigung aller relevanten Aspekte Ihrer Finanzplanung